به گزارش خبرگزاری تسنیم،" صنعت بیمه برای رشد و توسعه باید از میان خانوادهها عبور کند". این جمله رئیس کل بیمه مرکزی را میتوان نقشه راه صنعتی دانست که در آستانه هشت دهه فعالیت و بیش از چهار دهه نظارت، باید در معادلات کلان پولی و مالی کشور، نقش تاریخی خود را ایفا کند.
صنعت بیمه به این واقعیت تعیین کننده و حیاتی، پی برده که با بهره گیری از ابزارهای فرهنگسازانه و ساده سازی مفاهیم پیچیده بیمه برای کودکان و نوجوانان، می تواند ضریب نفوذ بیمه را به خصوص در رشته بیمههای زندگی به استانداردهای جهانی نزدیک کرده و با سرمایه گذاری هوشمندانه و ورود منطقی به بازار سرمایه، مسیر تازهای را پیش پای این صنعت مادر قرار دهد.
در کارنامه صنعت بیمه نمره های مختلفی وجود دارد که نشان از عملکرد این صنعت در حوزه ها و حوادث مختلف از جمله زلزله ها، سیل ها و حوادث دیگر طبیعی است؛ مورد مهم دیگر که برای ارزیابی عملکرد بیمه ها به کار می آید، رویارویی این شرکت ها با تحریم های ناجوانمردانه است.
عملکرد درست و اصولی بیمه ها می تواند به کمک تولیدگران و سرمایه گذاران، بیاید و در نهایت به آرامش بازار و فضای کسب و کار ختم شود. در این گزارش مروری خواهیم داشت به عملکرد یکساله ی صنعت بیمه در حوزه های مختلف.
آمار عملکرد صنعت بیمه در سال 1397 نسبت به سال قبل، به شرح زیر است.
عنوان | واحد سنجش | عملکرد سال 1396 (2017) | عملکرد سال 1397 (2018) |
حق بیمه تولیدی | میلیارد ریال | 340،518 | 454،431 |
میلیارد دلار | 10 | 8/10 |
حق بیمه سرانه | میلیون ریال | 2/4 | 5/5 |
دلار | 123 | 132 |
ضریب نفوذ بیمه | درصد | 3/2 | 38/2 |
سهم بخش غیردولتی در بازار بیمه کشور | درصد | 2/66 | 5/65 |
سهم بیمههای اختیاری در پرتفوی بازار بیمه کشور | درصد | 9/62 | 7/67 |
سهم بیمه های زندگی در بازار بیمه کشور | درصد | 6/13 | 5/14 |
- بر اساس آمار سال 1397، مقدار حق بیمه تولیدی شرکتهای بیمه مستقیم به حدود 45.4 هزار میلیارد تومان رسیده است که در مقایسه با سال گذشته حدود 33.5 درصد رشد نشان میدهد. طبق آمار سال 1397، میزان حق بیمه تولیدی بازار بیمه کشور با رشد 8.8 درصدی (بر پایه دلار) در مقایسه با سال گذشته، به حدود 10.8 میلیارد دلار (454.4 هزار میلیارد ریال) رسیده است. بر اساس آخرین آمارهای منتشره در نشریه بین المللی زیگما، صنعت بیمه کشور از منظر حق بیمه تولیدی در جایگاه سی و نهم ایستاده است. همچنین جمهوری اسلامی ایران در بین کشورهای «منطقة چشم انداز» جایگاه سوم را کسب کرده است .
- بر اساس آمار سال 1397، حق بیمه سرانه (نسبت حق بیمه تولیدی بازار بیمه به جمعیت کشور) به 5.5 میلیون ریال رسیده است. بدین ترتیب، شاخص مذکور نسبت به سال گذشته بیش از یک میلیون ریال افزایش یافته است. شاخص حق بیمه سرانه درکشور طی سالهای اخیر روند صعودی داشته است. با این وجود، مقدار حق بیمه سرانه در دنیا به مراتب از کشور ما بالاتر بوده و حق بیمه سرانه در کشور ما به مقدار منطقه نزدیک تر است. بر اساس آخرین آمارهای بین المللی، جایگاه بین المللی کشور از حیث شاخص حق بیمه سرانه رتبه 64 و در منطقه حائز رتبه 8 بوده است.
- طبق آمار نشریه زیگما، اگر چه میزان ضریب نفوذ بیمه در دنیا به مراتب از کشور ما بالاتر است (2.6 برابر در سال 1397) اما میزان این شاخص در کشور ما، به ویژه طی چند سال اخیر از سطح منطقه بالاتر رفته است. جایگاه کشور ما از حیث ضریب نفوذ بیمه طی دو سال اخیر، با 3 پله صعود از رتبه 57 به رتبه 54 صعود کرده است.
- طبق آمار سال 1397، حق بیمههای رشته زندگی در کشور طی دو سال اخیر 1.2 برابر شده است. سهم از پورتفوی بیمه زندگی در بازار بیمه، نسبت سال قبل حدود 0.9 واحد افزایش نشان می دهد.
مهم ترین اقدامات نظارتی بیمه مرکزی:
- همکاری با سازمانهای متولی کاهش حوادث ترافیکی از جمله پلیس راهور ناجا ، وزارت بهداشت ، پزشکی قانونی و مجموعه وزارت راه و شهرسازی در راستای کاهش حوادث ترافیکی و تلفات ناشی از آن .
- اعزام هیات های نظارتی جهت بررسی میدانی و نظارت بر روند پرداخت خسارت در استانهای سیلزده گلستان، مازندران، فارس، خوزستان و لرستان در جریان سیل اسفند 1397 و فروردین 1398 و پیگیری مستمر برای تسریع در پرداخت خسارات به آسیب دیدگان
- اعزام هیات نظارتی برای بررسی میدانی و نظارت بر روند پرداخت خسارت در مناطق زلزله زده استان آذربایجان شرقی در آبان 1398 و پیگیری مستمر تسریع در پرداخت مناطق سیل زده کشور و همچنین اعزامهیات نظارتی در خصوص پیگیری پرداخت خسارتهای آتش سوزی در بازار تبریز.
مهم ترین اقدامات اتکایی بیمه مرکزی:
- انعقاد قرارداد مازاد خسارت ریسک رشتههای آتشسوزی، مهندسی و پول، حوادث فاجعهآمیز در رشتههای آتشسوزی، ریسک و حوادث فاجعهآمیز، انعقاد قرارداد مازاد خسارت ریسک و حوادث فاجعهآمیز برای قبولیهای اختیاری و قراردادی بیمه مرکزی و همچنین تشکیل کنسرسیوم آتشسوزی با مشارکت 13 شرکت بیمه
- انعقاد قرارداد مازاد خسارت در رشته پی اندآی با راهبری بیمه مرکزی برای موسسه بیمه متقابل کیش با حداکثر تعهد یک میلیارد دلار و همچنین بستن قرارداد مازاد خسارت بیمه مرکزی در رشته پیاندآی با حداکثر تعهد 50 میلیون یورو
- انعقاد قرارداد مازاد خسارت در رشته پی اند آی با راهبری بیمه مرکزی برای موسسه بیمه متقابل اطمینان متحد قشم با حداکثر تعهد یک میلیارد دلار
- انعقاد قرارداد مازاد خسارت بیمه مرکزی در رشته های باربری و کشتی با حداکثر تعهد 50 میلیون یورو
- پالایشگاه های نفت سراسر کشور با سرمایه بیش از 14 میلیارد یورو
- پالایشگاه های گاز سراسر کشور با سرمایه بیش از 6 میلیارد یورو
- پالایشگاه های با سرمایه بیش از 28 میلیارد یورو
- تاسیسات فرا ساحلی گاز (پارس جنوبی) با سرمایه بیش از 9 میلیارد یورو
- احداث و بهره برداری نیروگاه ها با سرمایه بیش از 10 میلیارد یورو
- احداث و بهره برداری از پروژه های ریلی که سرمایه فاز یک آن بیش از 5/1 میلیارد یورو و فاز 2 آن بیش از 5 میلیارد یورو است
- حمل فولاد ایران با تعهد 600 میلیون یورو
- حمل تجهیزات نیروگاهی شرکت مادر تخصصی بازرگانی ایران با حداکثر تعهد 690 میلیون یورو
- ناوگان شرکت ملی نفتکش ایران با 63 فروند شناور و تعهد مسئولیت یک میلیارد دلار برای هر شناور
- ناوگان شرکت کشتیرانی جمهوری اسلامی ایران با 130 فروند کشتی و حداکثر تعهد مسئولیت یک میلیارد دلار برای هر کشتی
مهم ترین اقدامات فناوری اطلاعات و ارتباطات:
بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران در راستای وظیفه اصلی خود و کسب رضایت آحاد مردم به صنعت بیمه کشور در سال 1397 نسبت به ایجاد سامانه یکپارچه نظارتی و تسهیل امر نظارت در حوزههای نظارتی، تغذیه اطلاعاتی سامانه یکپارچه اطلاعات اقتصادی کشور با دادههای صنعت بیمه، طراحی، توسعه و پیاده سازی سرویس تعاملی کارپوشه ملی ایرانیان ،ارائه خدمت الکترونیکی استعلام سوابق بیمه ای افراد برای بهره برداری در نرم افزار موبایل دولت همراه، اقدام کرده است.
مهم ترین اقدامات در حوزه توسعه فرهنگ بیمه:
- اجرای طرح زنگ بیمه در مدارس کل کشور به صورت همزمان و با همکاری تمامی شرکت های بیمه
- گنجاندن مفاهیم بیمه ای در کتب درسی دانش آموزان(بیش از 86 عنوان مطلب بیمه ای در کتابهای مقطع متوسطه که با این اقدام بیش از 5میلیون دانش آموز بصورت مستقیم با مفاهیم صنعت بیمه آشنا می شوند
- برگزاری هفت دوره تخصصی آموزش بیمه ای برای خبرنگاران
- انتشار 45 عنوان کتاب بیمه ای در سه سطح « بیمه برای کودکان»، « بیمه برای همه» و » بیمه برای مدیران و کارشناسان»
- هماهنگی های لازم برای درج مطالب بیمه ای در مجلات رشد دانش آموزی
- اجرای کمپین های تبلیغاتی – فرهنگی با موضوع کاهش تلفات جاده ای
- راه اندازی باشگاه اینترنتی نوآوران ( ویژه کودکان)
برترین خدمات و دستاوردها:
- پرداخت سریع و دقیق خسارتهای مربوط به خسارتهای سیل
- ایفای تعهدات کامل در خصوص زائران اربعین حسینی
- راه اندازی سیستم مکانیزه پاسخگویی بیمه مرکزی در ساعات غیر کاری و ایام تعطیل
- پرداخت سریع و دقیق خسارتهای مربوط به زلزله ( استان کرمانشاه و استان آذر بایجان شرقی)
- جایزه ملی کیفیت در حوزه دستگاه برتر در ارائه خدمات الکترونیکی ( بلوغ سازمانی)
انتهای پیام/